調研方法

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                    中國投資者意向調研

                    發布時間:

                    2017年09月13日

                    我司收集到2017年《中國投資者意向調研》顯示,中國投資者是全球最為自信、樂觀的投資群體之一,80%的中國受訪者對未來財務狀況持積極態度,該比例遠超亞太、北美和歐洲。不過,較高的投資收益預期和較低的風險承受能力困擾著中國投資者。
                     在財務決策方面,73%的中國受訪者表示對自己的財務決策有信心,該比例領先于其它地區;中國投資者的信心也體現在對退休相關的投資上,80%受訪的中國投資者對未來財務狀況持積極態度,已經開始對退休進行規劃;35%的中國投資者認為自己正循序漸進地獲得未來退休所需收入,該比例也是全球市場最高的,而在歐洲這一比例僅為14%。

                     在資產配置方面,中國投資者持有現金的比重較小,并積極尋求投資機會。相比2015年,中國投資者在2017年的現金配置比例略有下降,這一趨勢反映更多投資者正考慮如何更好地運用現金。83%的受訪者稱會考慮運用現金增加投資,當中包括36%的受訪者更表示正在積極考慮,這是所有調研市場中比例最高的。中國投資者將16%的現金用在日常開銷用途,預留超過三分之一的現金等待投資機會。

                    我司據中國零售暨財富業務負責人表示,中國投資者對收益的期望較高,而降低投資風險是中國投資者中每個年齡群組都很關注的投資因素,但目前的風險意識普遍較低。中國投資者認為,合理的投資收益率是9%,超過1/3的中國投資者認為,合理的投資收益率應該在10%或更高。而亞太地區其他投資者的預期合理投資收益率均低于中國市場,其中中國香港為8%,中國臺灣為8%,新加坡則僅為5%。

                      然而,即使擁有高投資收益率的期望,中國投資者仍然普遍熱衷于短線投資。調研顯示,若三個月內股票投資下跌超8%,或固定收益投資下跌超6%,投資者便會選擇止損。事實上,投資者有時候會因太早離場而錯過良機。資產價格波動可能只是市場的暫時反應,投資者或可在價格下跌時趁低布局。

                      中國投資者,尤其是“三明治一代”(年齡介于25歲至44歲的組別),普遍著眼于短線投資和財務規劃。而在中國投資者里面,有一個群體的表現尤為突出,貝萊德稱之為“明智投資者”(SMART),該群體傾向于自主規劃未來財務,積極布局投資并盡量儲蓄更多養老金。在中國,有22%投資者被認為是明智投資者。

                      與其他投資者相比,明智投資者的現金持有比例較小,平均僅占總投資金額的約26%。他們積極考慮增加投資,通常選擇將至少10%的月薪用于儲蓄或投資。此外,明智投資者普遍持有較高比例的海外投資,在資產配置上更加多元化,往往進行較多的海外投資。他們認同投資能帶來財富增值,而且更善于利用海外投資和共同基金的渠道,使投資組合更多元。

                      重慶市場調研公司據財富業務負責人表示,要想獲得滿意的退休后收入以及建立更強的投資信心,投資者應該從現在就開始進行財務規劃,并且制定長期投資計劃。建議投資者進一步減少現金持有量,進行多元化投資,增加海外投資比重,對投資采取更積極的態度。

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